Article Per Year (5 Year)
p-Index From 2020 - 2025
0.778
P-Index
This Author published in this journals
All Journal Wahana Matematika dan Sains Limits: Journal of Mathematics and Its Applications
Rudi Ruswandi
Universitas Lampung
Mathematics

Published : 2 Documents Claim Missing Document
Claim Missing Document
Check
Articles

Found 2 Documents
Search

 1 
MENENTUKAN CADANGAN PROSPEKTIF DAN RETROSPEKTIF PECAHAN ASURANSI JIWA JOINT LIFE UNTUK DUA ORANG TERTANGGUNG Sam Wibowo; Rudi Ruswandi; Ahmad Faisol
Wahana Matematika dan Sains: Jurnal Matematika, Sains, dan Pembelajarannya Vol. 15 No. 2 (2021): AGUSTUS 2021
Publisher : Universitas Pendidikan Ganesha

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | Full PDF (386.71 KB) | DOI: 10.23887/wms.v15i2.32040

Abstract

Cadangan premi adalah sejumlah dana yang harus disiapkan perusahaan asuransi untuk membayarkan benefit kepada tertanggung. Cadangan premi dapat dihitung berdasarkan pengeluaran di masa lalu yang disebut cadangan retrospektif dan juga dapat dihitung berdasarkan pengeluaran di masa depan yang disebut cadangan prospektif. Cadangan yang dihitung beberapa kali dalam satu tahun disebut cadangan pecahan. Dalam penelitian ini, jenis asuransi yang akan dihitung adalah asuransi joint life berjangka untuk dua orang tertanggung dengan asumsi sepasang suami-istri menandatangani polis asuransi saat berumur masing-masing50 tahun dan 45tahun, tingkat suku bunga sebesar5%, kontrak asuransi selama 10 tahun, cadangan dihitung persemester, dan benefit sebesar Rp.50.000.000. Tabel mortalita yang digunakan adalah Tabel Mortalita Indonesia 2011 untuk laki-laki dan perempuan. Berdasarkan analisis penelitian, cadangan semester ganjil maupun semester genap setiap waktunya konsisten meningkat sampai titik tertinggi, setelah itu menurun hingga semester terakhir masa kontrak asuransi cadangannya sebesar Rp 0. Cadangan pada semester genap selalu lebih besar dari cadangan semester ganjil sebelumnya maupun sesudanya, hal ini disebabkan oleh unearned premiumi.
Simulasi Jumlah Klaim Agregasi Berdistribusi Poisson Dengan Besar Klaim Berdistribusi Gamma dan Rayleigh Rudi Ruswandi; Aang Nuryaman; Subian Saidi
Limits: Journal of Mathematics and Its Applications Vol 17, No 2 (2020)
Publisher : Institut Teknologi Sepuluh Nopember

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.12962/limits.v17i2.6642

Abstract

A claim is a transfer of risk from the insured to the guarantor. Claims that occur individually are called individual claims, whereas collections of individual claims are called aggregation claims in a single period of vehicle insurance. Aggregation claims consist of a pattern of the number and amount (nominal value) of individual claims, so that the model of aggregation claims is formed from each distribution of the number and amount of claims. The distribution of claims is based on the probability density function and the cumulative density function. One method that can be used to obtain a claim aggregation model is to use convolution, which is by combining the distribution of the number of claims and the distribution of the amount of claims so that the expected value can be obtained to predict the value of pure premiums. In this paper, aggregation claim modeling will be carried out with the number of claims distributed Poisson and the amount of claims distributed Gamma. As comparison, we compare it with claim amount distributed Rayleigh. By using VaR (value at risk) and MSE (Mean Square Error) indicators, the results of the analysis show that the Rayleigh distribution is better used for distributing data that has extreme values.
Co-Authors Aang Nuryaman Ahmad Faisol Fitriani Larasati Larasati Saidi, Subian Sam Wibowo Stacia Litha Suryani