<![CDATA[Purpose – This study aims to examine the effects of capital adequacy, liquidity, asset quality, operational efficiency, and bank funding on bank profitability in conventional and Islamic banking during the period 2017–2024. Methods – The study employs panel-data regression using the Fixed Effects Model to analyze the influence of capital adequacy, liquidity, asset quality, operational efficiency, and bank funding on bank profitability.Findings – The results show that in conventional banks, CAR, LDR, NPL, BOPO, and third-party funds significantly affect ROA, while CAR, NPL, BOPO, and third-party funds influence ROE. In Islamic banks, only CAR and BOPO have a significant effect on both ROA and ROE.Implication – This study highlights the importance of understanding the differences in the factors influencing profitability between conventional and Islamic banks, offering policymakers and investors insights to design more effective strategies and regulatory approaches in the banking sector.Originality – This research contributes to the literature by identifying the differential impact of financial ratios on profitability in conventional and Islamic banks, providing a basis for formulating more appropriate strategies for policymakers and investors. AbstrakTujuan – Penelitian ini bertujuan untuk menguji pengaruh Kecukupan Modal, Likuiditas, Kualitas Aset, Efisiensi Operasional, dan pendanaan Bank terhadap Profitabilitas Bank pada perbankan konvensional dan perbankan syariah selama periode 2017 hingga 2024.Metode – Penelitian ini menggunakan regresi data panel dengan Fixed Effect Model untuk menguji pengaruh Kecukupan Modal, Likuiditas, Kualitas Aset, Efisiensi Operasional, dan pendanaan Bank terhadap Profitabilitas Bank.Temuan – Penelitian ini menunjukkan bahwa pada bank konvensional, CAR, LDR, NPL, BOPO, dan DPK berpengaruh signifikan terhadap ROA, sedangkan ROE dipengaruhi oleh CAR, NPL, BOPO, dan DPK. Pada bank syariah, hanya CAR dan BOPO yang berpengaruh signifikan terhadap ROA dan ROE.Implikasi – Penelitian ini menekankan pentingnya memahami perbedaan faktor-faktor yang memengaruhi profitabilitas pada bank konvensional dan syariah, serta memberikan wawasan bagi pembuat kebijakan dan investor untuk menyusun strategi dan pendekatan regulasi yang lebih tepat dalam sektor perbankan.Orisinalitas – Penelitian ini berkontribusi terhadap perbedaan dampak rasio keuangan terhadap profitabilitas pada bank konvensional dan syariah, yang dapat menjadi dasar bagi perumusan strategi yang lebih tepat bagi pembuat kebijakan dan investor]]>
