Article Per Year (5 Year)
p-Index From 2021 - 2026
0.562
P-Index
This Author published in this journals
All Journal Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA)
Susila, G.P.A.J.
Unknown Affiliation
Humanities Economics, Econometrics & Finance Social Sciences Other

Published : 3 Documents Claim Missing Document
Claim Missing Document
Check
Articles

Found 3 Documents
Search

 1 
Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR) dan Dana Pihak Ketiga terhadap Penyaluran Kredit pada BPR di Denpasar (2023–2024) Deviyanti, N.P.T.; Susila, G.P.A.J.
Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA) Vol 6 No 1 (2026): Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA) - Maret 2026 (INP RESS)
Publisher : Sekolah Tinggi Ekonomi dan Bisnis Syariah (STEBIS) Indo Global Mandiri Palembang

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.36908/jimpa.v6i1.855

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR) dan Dana Pihak Ketiga (DPK) terhadap penyaluran kredit pada Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Penelitian menggunakan pendekatan kuantitatif dengan memanfaatkan data sekunder yang diperoleh dari laporan keuangan BPR selama periode penelitian. Sampel penelitian ditentukan menggunakan teknik purposive sampling berdasarkan kriteria tertentu agar data yang dianalisis relevan dengan variabel penelitian. Analisis data dilakukan menggunakan metode regresi linier berganda untuk menguji pengaruh variabel independen terhadap penyaluran kredit sebagai variabel dependen. Hasil penelitian menunjukkan bahwa Capital Adequacy Ratio (CAR) tidak berpengaruh signifikan terhadap penyaluran kredit, sedangkan Dana Pihak Ketiga (DPK) berpengaruh signifikan terhadap penyaluran kredit pada Bank Perkreditan Rakyat. Temuan ini mengindikasikan bahwa kemampuan bank dalam menghimpun dana dari masyarakat menjadi faktor utama yang menentukan kapasitas BPR dalam menjalankan fungsi intermediasi melalui penyaluran kredit. Kebaruan penelitian ini terletak pada pengujian empiris mengenai peran rasio permodalan dan penghimpunan dana masyarakat dalam memengaruhi penyaluran kredit pada BPR dalam konteks wilayah penelitian. Secara praktis, hasil penelitian ini memberikan implikasi bagi pengelolaan BPR untuk memperkuat strategi penghimpunan dana masyarakat guna meningkatkan kapasitas pembiayaan kepada sektor usaha dan masyarakat
Perbandingan Model Altman Z-Score dan Springate dalam Prediksi Financial Distress Sektor Transportasi dan Logistik (2022–2024) Setiaputri, A N; Susila, G.P.A.J.
Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA) Vol 6 No 1 (2026): Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA) - Maret 2026 (INP RESS)
Publisher : Sekolah Tinggi Ekonomi dan Bisnis Syariah (STEBIS) Indo Global Mandiri Palembang

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.36908/jimpa.v6i1.856

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis potensi financial distress pada perusahaan sektor transportasi yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode 2022–2024 dengan menggunakan model Altman Z-Score dan Springate. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif komparatif dengan teknik purposive sampling terhadap perusahaan yang memenuhi kriteria penelitian. Data yang digunakan merupakan data sekunder yang diperoleh dari laporan keuangan perusahaan. Analisis dilakukan dengan menghitung nilai skor dari masing-masing model untuk mengidentifikasi kondisi keuangan perusahaan, kemudian dilakukan uji perbedaan menggunakan uji Wilcoxon untuk mengetahui perbedaan hasil prediksi antara kedua model. Hasil penelitian menunjukkan bahwa kedua model mampu mengidentifikasi potensi financial distress pada perusahaan sektor transportasi, namun uji statistik menunjukkan bahwa tidak terdapat perbedaan yang signifikan antara hasil prediksi model Altman Z-Score dan Springate. Temuan ini menunjukkan bahwa kedua model dapat digunakan sebagai alat analisis dalam memprediksi potensi financial distress pada perusahaan sektor transportasi di Bursa Efek Indonesia
Perbandingan Akurasi Single Index Model dan Capital Asset Pricing Model dalam Prediksi Return Saham LQ45 (2024) Ningrum, S; Susila, G.P.A.J.
Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA) Vol 6 No 1 (2026): Jurnal Ilmiah Mahasiswa Perbankan Syariah (JIMPA) - Maret 2026 (INP RESS)
Publisher : Sekolah Tinggi Ekonomi dan Bisnis Syariah (STEBIS) Indo Global Mandiri Palembang

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.36908/jimpa.v6i1.857

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk membandingkan tingkat keakuratan Single Index Model (SIM) dan Capital Asset Pricing Model (CAPM) dalam memprediksi return saham pada perusahaan yang tergabung dalam indeks LQ45 di Bursa Efek Indonesia tahun 2024. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan data sekunder yang diperoleh dari laporan harga saham perusahaan. Sampel penelitian terdiri dari 19 perusahaan yang dipilih menggunakan teknik purposive sampling dari populasi 45 perusahaan yang termasuk dalam indeks LQ45. Tingkat keakuratan model dianalisis menggunakan Mean Absolute Deviation (MAD), sedangkan pengujian perbedaan tingkat akurasi dilakukan menggunakan Mann–Whitney Test. Hasil penelitian menunjukkan bahwa nilai rata-rata MAD pada SIM sebesar 0,068956, sedangkan pada CAPM sebesar 0,083203, yang menunjukkan bahwa SIM memiliki tingkat kesalahan prediksi yang lebih kecil. Namun demikian, hasil uji statistik menunjukkan bahwa perbedaan tingkat akurasi kedua model tersebut tidak signifikan secara statistik. Temuan ini menunjukkan bahwa kedua model memiliki kemampuan yang relatif sebanding dalam memprediksi return saham pada indeks LQ45. Penelitian ini memberikan kontribusi empiris dalam kajian manajemen investasi dengan menunjukkan relevansi penggunaan model analisis return saham pada pasar berkembang serta memberikan pertimbangan bagi investor dalam memilih pendekatan analisis investasi yang tepat
Co-Authors Deviyanti, N.P.T. Ningrum, S Setiaputri, A N