Garuda - Garba Rujukan Digital

p-Index From 2021 - 2026

2.517

P-Index

This Author published in this journals

All Journal Islamic Ecomonics Journal Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Jurnal Al-Qardh Jurnal Terapan Abdimas Jurnal Ekonomi dan Bisnis Islam AKTSAR: Jurnal Akuntansi Syariah SYIRKAH NISBAH: JURNAL PERBANKAN SYARIAH Jurnal Equity Review of Islamic Economics and Finance MALIA: Journal of Islamic Banking and Finance Jurnal Ekonomika dan Bisnis Islam Jurnal Pengabdian Masyarakat SENSASI Equity

Noven Suprayogi, Noven

Departemen Ekonomi Syariah - Fakultas Ekonomi Dan Bisnis - Universitas Airlangga

Author-ID : 3024980

Religion Humanities Decision Sciences, Operations Research & Management Economics, Econometrics & Finance Education Languange, Linguistic, Communication & Media Social Sciences Other

Published : 87 Documents Claim Missing Document

Claim Missing Document

Articles

2 3 4 5 6

Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Capital Adequacy Ratio (CAR) Bank Umum Syariah di Indonesia Yeano Dwi Andhika; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 4 No. 4 (2017): April-2017
Publisher : Universitas Airlangga

Capital adequacy regulation imposed on banks, including Islamic banks, is part of the regulators’ efforts to ensure that banks have adequate capital in order to get them prepared facing the risks that might arise in their operations. This research aims to find the effects of Islamic banks’ specific variables on Capital Adequacy Ratio (CAR), the capital adequacy indicator in banks.Using panel data regression, this research investigates the possible effects of four bank spesific variables which are Bank Size (LNSIZE), Non-Performing Financing (NPF), Return on Equity (ROE), and Financing to Deposit Ratio (FDR) on Capital Adequacy Ratio (CAR). There are 11 Indonesia’s Islamic commercial banks during 2011 to 2015 used as sample. As Fixed Effect Model (FEM) chosen to be the estimation model, this research indicates that LNSIZE, NPF, ROE and FDR have significant effects on CAR with different level of significance.

Perbedaan Efisiensi Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah dan Konvensional di Indonesia Dengan Metode Data Envelopment Analysis (DEA) Yurike Fitria Astuti; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 4 No. 8 (2017): Agustus-2017
Publisher : Universitas Airlangga

This study aims to determine and comparing the level of operational efficiency of Islamic Life Insurance and Conventional Life Insurance in Indonesia. This study uses a quantitative non-parametric approach With Data Envelopment Analysis (DEA) CRS and VRS assumption, and a statistical tool Mann-Whitney U-Test. The samples are 13 Islamic Insurance and 5 Conventional Insurance that comply with the specified sample criteria. During 2010 to 2014, the relative average value of Islamic Life Insurance and Conventional Life Insurance with VRS assumption more efficient than CRS assumption. This indicates that in relative terms, the source of operational inefficiency is not effective on the efficiency scale. While the hypothesis test results showed no significant differences in levels of operational efficiency in both groups the data by CRS assumptions and VRS.

Analisis Efisiensi Asuransi Umum Syariah di Indonesia Tahun 2013-2015: Aplikasi Metode Data Envelopment Analysis (DEA) Yulia Wahyu Ningsih; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 4 No. 9 (2017): September-2017
Publisher : Universitas Airlangga

This study aims to analyze the efficiency of sharia general insurance companies in Indonesia. The input variables used are total assets, expenses, and payment of claims, while the output variable is the income and tabarru’ funds. The method were used to measure the level of efficiency is the Data Envelopment Analysis (DEA) with the assumption of Variable Return to Scale (VRS) with input and output orientation. The samples are 12 sharia general insurance companies during 2013-2015. The results of the study indicate that the average result of DEA analysis for the entire DMU (Decision Making Unit) has not been efficient. The average value of economic efficiency (CRS) by 0.978, technically efficiency (VRS) for 0.925, and scale efficiency for 0.945. Source of inefficiency sharia insurance company is the scale of operations and management of input to output is not optimal.

APAKAH BANK SYARIAH BERBEDA DENGAN BANK KONVENSIONAL? (KAJIAN FENOMENOLOGI) Tyagita Winaya Mukti; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 6 No. 6 (2019): Juni-2019
Publisher : Universitas Airlangga

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.20473/vol6iss20196pp1137-1152

The purpose of this research is to find similarities and differences of sharia bank and convenstional bank’s financial systems from bank employee’s perspective.This study use qualitative method with fenomenology approach because it describes the general meaning of several individuals toward their various life experiences related to the concept or phenomenon.. The data used in this research are primary data that obtained through in-depth interview with bank employee and secondary data that obtained form of documentation study to be done triangulation data. The main focus in this study is describe what are the similarities and differences of financial system in sharia bank and conventional bank of what is happening in the reality. The results of this study indicate that the similarity of financial system is drawn from the experience of bank employees who have worked in sharia and conventional banks derived from the type of product and its function as a financial institution. Meanwhile, the difference of sharia and conventional banks derived from the profit taking and system.In reality, sharia and conventional banks are different in terms of religion point of view, while the contracts and the economic substance of those two banks are the same.Keywords: financial system, sharia bank, conventional bank, bank employeeREFFERENCESAntonio, Muhammad Syafi’i. 2001. Bank Syariah: Dari Teori ke Praktik. Jakarta. Gema Insani.Arif, M. Nur Rianto Al. 2015. Pengantar Ekonomi Syariah Teori dan Praktik. Bandung: CV Pustaka Setia.Bungin, Burhan. 2015. Metodologi Penelitian Sosisal dan Ekonomi: Format Format Kuantitatif dan Kualitatif untuk Studi Sosiologi, Kebijakan Publik, Komunikasi, Manajemen, dan Pemasaran. Jakarta: Prenadamemdia Group.Chong, Beng Soon dan Ming-Hua Liu. 2009. Islamic Banking: Interest-free or Interest-based?. Pasific-Basin Finance Journal, Vol. 14.Creswell, John W. 2015. Penelitian Kualitatif & Desain Riset Memilih di Antara Lima Pendekatan. Edisi Ketiga. Yogyakarta: Pustaka Pelajar.Dewi, Yannani Mutiara. 2018.Perbandingan Bisnis Model, Stabilitas, Serta Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah dan Bank Umum Konvensional di Indonesia Periode 2012 - 2016. Universitas Airlangga: Skripsi Tidak Diterbitkan.Hanif, Muhammad. 2016. Economic substance or legal form: an evaluation of Islamic finance practic. International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, Vol. 9 , No. 2.Hasan, Zulkifli Bin. 2016. From legalism to value-oriented Islamic finance practices. Humanomics, Vol. 32, No. 4. Hermansyah. 2008. Hukum Perbankan Nasional Indonesia. Jakarta: Prenada Media Group.Huda, Nurul dan Mohamad Heykal. 2010. Lembaga Keuangan Islam: Tianjauan Teoritis dan Praktis. Edisi Pertama. Jakarta: Kencana Prenada Group.Ismail. 2012. Model Bisnis Perbankan Syariah. Kajian Direktorat Perbankan Syariah Bank Indonesia.Karim, Adiwarman. 2014. Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan. Jakarta: Raja Grafindo Persada. Kasmir. 2010. Dasar-dasar Perbankan. Jakarta: Rajawali Pers.Kasmir. 2010. Manajemen Perbankan. Jakarta: Rajawali Pers.Kholvadia, Faatima. 2017. Islamic Banking in South Africa – Form Over Substance?. Meditari Accountancy Research, Vol. 24, No.1.Kuswarno, Engkus. 2013. Metode Penelitian Komunikasi Fenomenologi Konsepsi, Pedoman, dan Contoh Penelitiannya. Bandung: Widya Padjadjaran.Latumaerissa, Julius R. 2012. Bank dan Lembaga Keuangan Lain. Jakarta: Salemba Empat.Mardani. 2015. Aspek Hukum LembagaKeuangan Syariah di Indonesia. Edisi Pertama. Jakarta: Prenadamedia Group.Muhamad. 2016. Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Edisi Kedua. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.Shihab, M. Quraish. 2002. Tafsir Al-Misbah Pesan, Kesan dan Keserasian Al – Qur’an. Vol. 1. Jakarta Pusat: Lentera Hati Jakarta: Raja Grafindo Persada.Sudarsono, Heri. 2003. Bank & Lembaga Keuangan Syari’ah Deskripsi dan Ilustrasi. Yogyakarta: Ekonisia.Sugiyono. 2015. Memahami Penelitian Kualitatif. Bandung: Alfabeta.Suratno, Thomas dkk. 2005. Kelembagaan Perbankan. Edisi Ketiga. Jakarta: Percetakan PT SUN.Umam, Khotibul. 2017. Perbankan Syariah: Dasar-Dasar dan Dinamika Perkembangannya di Indoensia. Depok: PT Rajagrafindo Persada.Usman, Rachmadi. 2012. Aspek Hukum Perbankan Syariah di Indonesia. Jakarta: Sinar Grafika.Yusuf, Muri. 2014. Metode Penelitian: Kuantitatif, Kualitatif, dan Penelitian Gabungan. Edisi Pertama. Jakarta: Prenadamedia Group.

Manajemen Pendapatan, Manajemen Pengeluaran, Manajemen Impian dan Keinginan, Manajemen Surplus dan Defisit, serta Manajemen Dana berjaga-jaga Keluarga Muslim Nelayan Desa Puger, Kabupaten Jember Rizki Amalia Rahma Diyanti; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 6 No. 7 (2019): Juli-2019
Publisher : Universitas Airlangga

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.20473/vol6iss20197pp1365-1384

This study aims to determine the financial management of Muslim families in the District Puger Jember. This research uses descriptive qualitative approach, this research is descriptive qualitative research with case study method where the research concentrates intensively on a particular object studied as a case, domain, data collection using interview, and observation. using analytical techniques Types of cultural themes. The unit of analysis in this research is income management, need management, dream and desire management, surplus and deficit management, and contingency management. Result obtained from this research, Fisherman Income Management is fisherman and non fisherman. Expenditures become: food expenditure, capital, and education spending. This expenditure is in accordance with what the fishermen want is to increase their productivity and their children to school. Allocation to surpluses, fishermen prefer to invest in gold and savings jewelry and as a contingency fund. In the deficit allocation, fishermen use strategies by reducing expenditure, increasing income, or owing.Keywords: management,finance, financial management, family financeREFFERENCESAl-Qur’an. Terjemahannya (Revisi terbaru) Departemen Agama RI dengan transletisasi Arab-Latin. 2001. Semarang: CV.Asy Syifa.Boedi, Beni. 2014. Metode Pelitian Ekonomi Islam. Bandung : CV Pustaka Setia.Damayanti. 2010. Analisis Strategi Pengelolaan Keuangan Rumahtangga Pasca Kenaikan Harga Bahan Bakar Minyak. Lampung. Fisip Universitas Lampung.Debby, Rosalia. 2016. implementasi pengelolaan keuangan keluarga secara Islam pada keluarga etnis Padang dan Makassar di Surabaya. Skripsi tidak diterbitkan. Surabaya Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Airlangga.Derina, dan Lilik. 2013. Alokasi Waktu, Motivasi, Kendala, dan Niat Berwirausaha pada Isteri Nelayan. Jurnal Ilmu Keluarga dan Konsumen, (online), Vol 6, No 1, (journal ipb.ac.id, diaksess 12 Agustus 2016).Dwi, Jefta. 2007. Pengelolaan Keuangan Keluarga Pedagang Etnis Cina. Jawa Timur : UPN.Erni, Muflikhati. 2015. Alokasi Pengeluaran dan Kesejahteraan keluarga pada keluarga nelayan bagan. Jurnal Ilmu keluarga dan Konsumen, (online), Vol 8, No 3, (diakses 12 Agustus 2016)Hastuti dan Milyawati. 2009. Dukungan Keluarga, Pengetahuan, dan persepsi ibu serta hubungannya dengan strategi koping Ibu pada Anak dengan gangguan ASD. Jurnal Ilmu Keluarga dan Konsumen, (online), Vol 2, No 2, (diakses 12 januari 2017)Iberahim. 2013. Upaya Pemerintah Kabupaten Kotabaru dalam Pengetasan Kemiskinan Masyarakat Nelayan di Kecamaran Pulat Laut Utara. Jurnal Ilmu Politik dan Pemerintahan local, Vol II, Edisi 2, (http://ppjp.unlam.ac.id/).Johan, Muflikhati, dan Dewi. 2013. Gaya Hidup Manajemen Keuangan, Strategi Koping, dan Kesejahteraan Keluarga Nelayan. Jurnal Ilmu Keluarga dan Konsumen, (online), Vol 6, No 1, (journal ipb.ac.id, diaksess 12 Agustus 2016).Kabbaro, Hartono, dan Lilik. 2014. Modal Sosial, Strategi Koping Ekonomi, dan dan Kesejahteraan Objektif Keluarga Dengan Perempuan Sebagai Kepala Keluarga. Jurnal Ilmu Keluarga dan Konsumen, (online), Vol 7, No 3, (journal.ipb.ac.id, diakses 12 Agustus 2016).Kabupaten Jember dalam Angka 2016. Badan Pusat Statistik Kabupaten Jember (http://jemberkab.bps.go.id).Kecamatan Puger dalam Angka 2016. Badan Pusat Statistik Kabupaten Jember (http://jemberkab.bps.go.id). Kusnadi. 2003. Akar Kemiskinan Nelayan. Yogyakarta : PT LkiS.Mardani. 2011. Ayat-ayat dan Hadis Ekonomi Syariah. Jakarta : Rajawali Pers.Mimit, Anthon, Soemarno, dkk. 2013. Faktor yang berpengeruh terhadap pendapatan dan pengeluaran nelayan paying jurung di Selat Madura.Jurnal Soaial Ekonomi Perikanan, Vol 16, No 1, (wacana.ub.ac.id).Miranda, Destryarini. 2013. Strategi Cpoing dan Kelelahan Emotional pada ibu yang memiliki anak berkebutuhan khusus. E-Jurnal Psikologi, (online), Vol 1, No 2, (ejournal.psikologi.fisip-unmul.ac.id, diakses 28 September 2016).Moleong, Lexy J. 2005 Metodologi Penelitian Kualitatif. Bandung : Remaja Rosdakarya.Murniati, Luqyan. 2013. Sakinah Finance : Mengatur Keuangan Keluarga Islami. Solo : Tiga Serangkai.Purwanti Pudji. 2010. Model Ekonomi Rumah Tangga Nelayan Skala Kecil Dalam Mencapai Ketahanan Pangan. Malang : Universitas Brawijaya Press.Ridha, Akram. 2014. Pintar Mengelola Keuangan Keluarga Sakinah. Solo : Tayiba Media.Rivai, Buchari. 2009. Islamic Economics. Jakarta : PT Bumi Aksara.Rhodiyah. Manajemen Keuangan Keluarga Guna Menuju Keluarga Sejahtera. Jurnal Topik Utama.Salirawati Das. 2004. Manajemen Keuangan Keluarga. Tegalrejo : FMIPA UNY.Sugiyono. 2013. Memahami Penelitian Kualitatif. Bandung : CV Alfabeta.Suhendi, Hendi. 2011. Fiqh Muamalah. Jakarta: Rajawali Pers.Sula, Muhammad Syakir. 2004. Asuransi Syariah Jakarta : Gema Insani.Tamanni, Mukhlisin. 2013.Sakinah Finance. Solo:Tiga serangkai.

PENGARUH FDR TERHADAP ROA DENGAN VARIABEL INTERVENING NPF PADA BPRS INDONESIA 2011-2016 Arif Maulana; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 6 No. 1 (2019): Januari-2019
Publisher : Universitas Airlangga

Show Abstract | Download Original | Original Source | Check in Google Scholar | DOI: 10.20473/vol6iss20191pp23-35

This research aims to know the influence of Financing to Deposit Ratio (FDR) against Non Performing Financing (NPF), the influence of Non-Performing Financing (NPF) towards profitability, leverage Financing to Deposit Ratio (FDR) towards profitability , on the Bank of the people's Islamic Financing in Indonesia. The approach used is the quantitative approach using path analysis or path analysis. The sample used in this study is the BPRS from January 2011 to December 2016. The data is drawn from Islamic Banking Statistics issued by Bank Indonesia and the financial services authority totalling 72 data. The results of this study showed that Non Performing Financing (NPF) and the Financing to Deposit Ratio (FDR) influential negative and significantly to Profitability (RoA). Non Performing Financing (NPF) a positive effect towards Profitability (RoA) Keywords: NPF, FDR, ROA, InterveningREFERENCES Afif, Z. N. (2014). Pengaruh Pembiayaan Murabahah Terhadap Laba Melalui Variabel Intervening Pembiayaan Bermasalah Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2009-2013. (Skripsi S1), Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas AirlanggaIndriantoro, Nur., dan Supomo, Bambang. (2013). Metodologi Penelitian Bisnis Untuk Akuntansi & Manajemen. Yogyakarta: BPFEMuhammad. (2004). Manajemen Dana Bank Syariah. Yogyakarta: Jalasutra.Mukti, Nur Abidah. (2016). Pengaruh BOPO dan FDR Terhadap Profitabilitas BPR Syariah dengan Risiko Pembiayaan Sebagai Variabel Intervening (Studi Empiris Pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Provinsi DKI Jakarta, Jawa Barat dan Banten yang terdaftar di Bank Indonesia Periode 2012-2015). (Skripsi S1), Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas JemberPurbaningsih, Y. P. (2014). The Effect of Liquidity Risk and Non Performing Financing (NPF) Ratio to Commercial Sharia Bank Profitability in Indonesia. International Proceedings of Economics Development and Research(Online), Vol. 73, 12.Republik Indonesia. Undang-Undang Nomor 21 Tahun 2008 Tentang Perbankan Syariah. 2008, (Online), (www.ojk.go.id, diakses 22 Maret 2017)----------. Statistik Perbankan Syariah, Januari 2011-Desember 2016. 2011-2016, (Online), (www.ojk.go.id, diakses 22 Maret 2017----------. Undang-Undang Tentang Perbankan dan Peraturan Pemerintah Nomor 72 Tahun 1992. 19992, (Online), (www.ojk.go.id, diakses 22 Maret 2017)Sabir, dkk. (2012). Pengaruh Rasio Kesehatan Bank Terhadap Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah dan Bank Konvensional di Indonesia. Jurnal Analisis, Vol. 1(No. 1).Sukarno, & Syaichu. (2006). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Kinerja Bank Umum di Indonesia. Jurnal Studi Manajemen & Organisasi UNDIP, Vol. 3(Nomor 2).Wibowo. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF, Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Jurnal Manajemen UNDIP, Vol. 2(No. 2).

PENGARUH KOMPONEN HARGA PEMBIAYAAN (COST OF LOANABLE FUND, OVERHEAD COST DAN RISK FACTOR) TERHADAP PRICING PEMBIAYAAN BERBASIS BAGI HASIL DI INDUSTRI PERBANKAN SYARIAH Frinda Fraktika Devi; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 5 No. 1 (2018): Januari-2018
Publisher : Universitas Airlangga

his research aims to understand which components from three research variables are cost of loanable fund, overhead cost, and risk factor significantly effected towards financing pricing based on profit sharing in Sharia Banking Industry. This research used two financing aqds are mudharaba and musharaka. The research method was a quantitative method. Statistics tools used Multiple Linear Regression. Samples were used Sharia General Banking and Sharia Unit within Sharia Banking Statistic Reports published by Indonesian Central Bank and Financial Service Authority 2011-2015. The result is three-shaped-pricecomponent created financing price neither simultaneously nor partially mudharaba and musharaka. Partial results are cost of loanable fund, overhead cost and risk factor effected significantly towards mudharaba profit sharing rates, and cost of variable significantly to musharaka profit sharing rates. REFERENCESAndraeni, Ditta. 2011. Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Tingkat Bagi Hasil, Dan Non Performing Financing Terhadap Volume Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil Pada Perbankan Syariah Di Indonesia. Banda aceh Fakultas Ekonomi Universitas Syiah Kuala. (Online). http://multiparadigma.lecture.ub.ac.id/files/2014/10SNA-14-047.pdf Diakses, tanggal 28 desember 2016 pukul 17.41Arifin, Zainul. 2009. Dasar – Dasar Manajemen Bank Syariah. Jakarta : azkia Publisher.Departemen Agama RI. 2011. AlQuran Tajwid & Terjemah. Bandung : Cv Penerbit DiponegoroHayati, Riris Rizky. 2015. Pengaruh Cost Of Loanable Fund, Overhead Cost, dan Risk Factor terhadap tingkat margin pembiayaan berbasis Natural Uncertainty Contract di Industri Perbankan Syariah. Skripsi tidak diterbitkan. Surabaya Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas AirlanggaIndonesia, Bank. 2013. Pedoman Akuntansi Perbank Syariah Indonesia. Lampiran Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 15/26/Dpbs Tanggal 10 Juli 2013 Perihal Pelakasanaan Pedoman Akuntansi Perbankan Syariah Indonesia. Bank IndonesiaIndonesia, Ikatan Bankir. 2015. Mengelola Bisnis Pembiayaan Bank Syariah, modul seritifkasi pembiayaan syariah I. Jakarta : PT Gramedia Pustaka UtamaKasmir. 2010. Manajemen Perbankan. Jakarta : PT RajaGrafindo PersadaLeon, Boy dan Sonny Ericson. 2007. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa. Jakarta; PT. GrasindoQomariyah, Nurul. 2015. Metode Penentapan Pricing Kredit Pemilikan Rumah Syariah (Studi Kasus : Bank Jatim Syariah ). Skripsi tidak diterbitkan. Surabaya Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas AirlanggaRivai, Veithzal dkk.2007a. Islamic Financial Management. Jakarta : RajaGrafindo persadaSarjono, Haryadi dan Winda Julianita. 2011. SPSS vs LISREL, Sebuah Pengantar, Aplikasi Untuk Riset. Jakarta : Salemba empatTaswan.2010.Manajemen Perbankan. Konsep, Teknik dan Aplikasi Edisi 2. Yogyakarta : UPP STIM YKPNWiroso. 2011. Akuntansi Transaksi Syariah. Jakarta: Ikatan Akuntan Indonesiawww.bi.go.id diakses pada tanggal 11 januari 2017 pukul 17.00www.ojk.id diakses pada tanggal 11 januari 2017 pukul 17.00http://www.ibnukatsironline.com/2015/05/tafsir-surat-nisa-ayat-29-31_2.html (diakses tanggal 1 januari 2017 pukul 16.00)http://tafsirq.com/26-Asy-Syu'ara'/ayat-183#tafsir-quraish-shihab (diakses tanggal 2 januari 2017 pukul 17.00)

FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI SURPLUS UNDERWRITING DANA TABARRU’ PADA PERUSAHAAN ASURANSI JIWA SYARIAH Rosyda Alifianingrum; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 5 No. 2 (2018): Februari-2018
Publisher : Universitas Airlangga

This study aims to determine factors that affect surplus underwriting of tabarru‟ fund on Sharia Life Insurance in Indonesia. The factors used in this study is net contribution, claim expenses and investment return. This study used is panel data regression with Econometric Views (EViews) 8.0 as statistical analysis software. The samples are 14 Sharia Life Insurance, consists of 13 Islamic business units and 1 full sharia. During 2011 to 2015, the hypothesis test result showed the factors affecting surplus underwriting of tabarru‟ fund is net contribution, claim expenses and investment return always showed significant effect partially or simultaneously to the surplus underwriting of tabarru‟ fund on sharia life insurance. REFERENCESAli, A. Hasyim, dkk. 2002. Kamus Asuransi. Jakarta: Bumi Aksara.Ali, Hasan. 2004. Asuransi dalam Perspektif Hukum Islam. Jakarta: Prenada Media.Ali, Zainuddin. 2008. Hukum Asuransi Syariah. Jakarta: Sinar Grafika.Amrin, Abdullah. 2006. Asuransi Syariah (Keberadaan dan Kelebihannya di Tengah Asuransi Konvensional). Jakarta: PT Elex Media Komputindo.Damayanti, Febrinda Eka. 2016. Pengaruh Kontribusi Peserta, Klaim, dan Hasil Investasi terhadap Surplus Underwriting Asuransi Umum Syariah. Skripsi tidak diterbitkan. Universitas Airlangga.Danim, Sudarwan. 1997. Metode Penelitian untuk Ilmu-Ilmu Perilaku Acuan Dasar Bagi Mahasiswa Program Sarjana dan Peneliti Pemula. Cetakan Pertama. Jakarta: Bumi Aksara.Darmawi, Herman. 2004. Manajemen Asuransi. Edisi Pertama. Cetakan Ketiga. Jakarta: PT Bumi Aksara.Dewi, Gemala. 2004. Aspek-aspek Hukum dalam Perbankan dan Peransuransian Syariah di Indonesia. Prenada Media. Jakarta.Fatwa Dewan Syariah Nasional No: 21/DSN-MUI/X/2001 Tentang Pedoman Umum Asuransi Syariah.Fatwa Dewan Syariah Nasional No: 53/DSN-MUI/III/2006 Tentang Akad Tabarru’ pada Asuransi Syariah.Fatwa Dewan Syariah Nasional No: 81/DSN-MUI/III/2011 Tentang Pengembalian Dana Tabarru’ Bagi Peserta Asuransi yang Berhenti Sebelum Masa Perjanjian Berakhir.Fikri, M. Agung Ali. 2009. Pengaruh Premi, Klaim, Hasil Investasi dan Underwriting Terhadap Laba Asuransi Jiwa (Studi Kasus PT Asuransi Syariah Mubarakah). Skripsi tidak diterbitkan. Institut Pertanian Bogor.Gujarati, Damodar N dan Dawn C. Porter. 2013. Dasar-Dasar Ekonometrika. Edisi 5 Buku 2. Jakarta: Salemba Empat.Iqbal, Muhaimin. 2005. Asuransi Umum Syariah dalam Praktik. Jakarta: Gema Insani Press.Karwati, Euis Lia. 2011. Metode Alokasi Surplus Underwriting Dana tabarru’pada Asuransi Kerugian Syariah. Skripsi tidak diterbitkan. UIN Syarif Hidayatullah Jakarta.Kirmizi & Susi Surya Agus. 2011. Pengaruh Pertumbuhan Modal dan Aset terhadap Rasio Risk Based Capital (RBC), Pertumbuhan Premi Neto dan Profitabilitas Perusahaan Asuransi Umum di Indonesia. Pekbis Jurnal, Volume 3 (Nomor 1): 391-405.Nurcahya, Suci Ekawati. 2012. Analisis Pengaruh Kontribusi Bruto, Reasuransi, Pembayaran Klaim dan Pendapatan Investasi Netto terhadap Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru’ pada Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah di Indonesia. Skripsi tidak diterbitkan. Universitas Airlangga.Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 2016. Daftar Perusahaan Asuransi Umum, Jiwa dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah 2016. (Sumber: http://www.ojk.go.id/id/Daftar-Perusahaan-Asuransi-Umum-Jiwa,-dan-Reasuransi-dengan-Prinsip-Syariah, diakses pada tanggal 26 September 2016)Otoritas Jasa Keuangan. 2016. Statistik Peransuransian 2012. (Sumber: www.ojk.go.id/id/kanal/iknb/data-dan-statistik/asuransi/Pages/statistik-peransuransian-2012.aspx, diakses pada tanggal 14 September 2016)Otoritas Jasa Keuangan. 2016. Statistik Peransuransian 2013. (Sumber: www.ojk.go.id/id/kanal/iknb/data-dan-statistik/asuransi/Pages/statistik-peransuransian-2013.aspx, diakses pada tanggal 14 September 2016)Otoritas Jasa Keuangan. 2016. Statistik Peransuransian 2014. (Sumber: www.ojk.go.id/id/kanal/iknb/data-dan-statistik/asuransi/Pages/statistik-peransuransian-2014.aspx, diakses pada tanggal 14 September 2016)Pangestika, Styfanda. 2015. Analisis Estimasi Model Regresi Data Panel dengan Pendekatan Common Effect Model (CEM), Fixed Effect Model (FEM), dan Random Effect Model (REM). Skripsi tidak diterbitkan. Universitas Negeri Semarang.Republik Indonesia. 2011. Peraturan Menteri Keuangan Nomor 11/PMK.010/2011 Tentang Kesehatan Keuangan Usaha Asuransi dan Usaha Reasuransi dengan Prinsip Syariah. Kementrian Keuangan. Jakarta.Republik Indonesia. 2014. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2014 Tentang Peransuransian. Sekretariat Negara. Jakarta.Republik Indonesia. 2010. Peraturan Menteri Keuangan Nomor 18/PMK.010/2010 Tentang Penerapan Prinsip Dasar Penyelenggaraan Usaha Asuransi dan Usaha Reasuransi dengan Prinsip Syariah. Kementrian Keuangan. Jakarta.Republik Indonesia. 2003. Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 424/KMK.06/2003 Tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. Kementrian Keuangan. Jakarta.Republik Indonesia. 2000. Keputusan Direktur Jenderal Lembaga Keuangan Nomor Kep. 4499/LK/2000 Tentang Jenis, Penilaian, dan Pembatasan Investasi Perusahaan Asuransi dan Reasuransi dengan Sistem Syariah. Dirjen Keuangan. Jakarta.Satata, Elsha Dwi Angganis. 2015. Pengaruh Premi dan Hasil Investasi serta Surplus Underwriting Dana Tabarru’ terhadap Laba Asuransi PT. Asuransi Jasindo Takaful. Skripsi tidak diterbitkan. Universitas Airlangga.Salim, A. Abbas. 1995. Dasar-Dasar Asuransi. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada Sugiyono. 2012. Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. Bandung: Alfabeta.-----------. 2013. Metode Penelitian Bisnis (Pendekatan Kuantitatif, Kualitatif dan R&D). Bandung: Alfabeta.Sula, Muhammad Syakir. 2004. Asuransi Syariah (Life and General). Cetakan 1. Jakarta: Gema Insani Press.Suma, Muhammad Amin. 2006. Asuransi Syariah dan Asuransi Konvensional Teori, Sistem dan Pemasaran. Tangerang: Kolom Publishing.Supriyanto, Al Torik. 2015. Pengaruh Pendapatan Premi dan Hasil Investasi terhadap Cadangan Dana Tabarru’ Pada Perusahaan Asuransi Syariah di Indonesia. Skripsi tidak diterbitkan. Universitas Negeri Yogyakarta.Widarjono, Agus. 2010. Analisis Statistika Multivariat Terapan. Yogyakarta: UPP STIM YKPN--------------. 2013. Ekonometrika (Pengantar dan Aplikasinya). Edisi Keempat. Yogyakarta: UPP STIM YKPN.

PENGARUH TANGGUNGJAWAB PELAKSANAAN FUNGSI BISNIS DAN FUNGSI SOSIAL TERHADAP JUMLAH DANA PIHAK KETIGA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA (Periode Tahun 2010-2015) Nafisah Ruhana; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 5 No. 4 (2018): April-2018
Publisher : Universitas Airlangga

This study aims to find out the simultaneous and partial impact of Good Corporate Governance index and Islamic social reporting index as an assessment of the responsibility for the implementation of business functions and social functions towards total third–party funds on Islamic Banks in Indonesia during 2010-2015. This study use quantitative approach, and the sampling technique is purposive sampling. The analysis technique used is the panel data regression. The type and sources of data used are secondary data. The population in this study are Islamic Banks in Indonesia.The results of this study showed that index of good corporate governance partially have no significant effect on the number of third-party funds while index of Islamic Social Reporting partially have significant effect on the amount of funding third parties. Simultaneously index of Good Corporate Governance and Islamic Social Reporting have significant effect on the number of third-party funds Islamic banks. REFERENCESAl-Qur’an dan Terjemahannya.Ajija, Sochrul D, Dyah W.Sari, Rahmat H.Setianto, dan Martha R. Primanti. 2011. Cara Cerdas Menguasai Eviews. Jakarta. Salemba Empat.Al Qurthubi, Syaikh Imam. 2009. Tafsir Al Qurthubi. Jakarta: Pustaka AzzamAnshori, Muslich & Sri Iswati. 2009. Buku Ajar Metodologi Penelitian Kuantitatif. Surabaya: Airlangga University Press Antonio, Muhammad Syafi’i. 2001. Bank Syari’ah Dari Teori Ke Praktek, Jakarta: Gema Insani.Boone, Louis E. & David L. Kurtz. 2002. Pengantar Bisnis Jilid 1. Jakarta: ErlanggaBrigham, Eugene F. & Joel F. Houston. . Manajemen Keuangan. Jilid 1. Edisi 8. Terjemahan oleh Dodo Suharto dan Herman Wibowo. 2001. Jakarta: Erlangga.Dendawijaya, Lukman. 2003. Manajemen perbankan. Ghalia IndonesiaDepartemen Agama RI. 2011. Al-Qur’an Tajwid & Terjemah. Bandung: CV Penerbit DiponegoroEmirzon, Joni. 2006. Regulatory Driven dalam Implementasi Prinsip-prinsip Good Corporate Governance pada Perusahaan di Indonesia. Jurnal Manajemen dan Bisnis Sriwijaya Vol.4 No.8 Desember. PalembangGujarati, Demodar N dan Dwan C. Porter. 2013. Dasar-Dasar Ekonometrika. Edisi 5 Buku 2. Jakarta: Salemba EmpatGumanti, Tatang A. 2009. Teori Sinyal dalam Manajemeng Keuangan. Majalah Usahawan Lembaga Management FEUI No.06 TH XXXVIII.Haniffa, Ros. 2002. Social Reporting Disclosure: An Islamic Perspective. Indonesian Management & Accounting Research Vol 1, No 2 pp 128-146.Indriantoro, Nur & Bambang Supomo. 2011. Metodologi Penelitian Bisnis Untuk Akuntansi dan Manajemen. Edisi 1. Yogyakarta: BPFEIsmail. 2011. Perbankan Syariah. Jakarta: Kencana.Jensen, Michael C. & William H. Meckling. 1976. Theory of The Firm: Managerial Behaviour, Agency Cost and Ownership Structure. Journal of Financial Economics 3, (Online), (http://www.sciencedirect.com/science/article/pii/0304405X7690026X, diakses 11 Mei 2016). 305-360.Kasmir. 2006. Manajemen perbankan. Jakarta: Raja Grafindo PersadaKatsir, Ibnu. 2005. Tafsir Ibnu Katsir. Jilid 8. Bogor. Pustaka Imam Syafi’i.Keraf, Sonny. 1998. Etika Bisnis Tuntutan dan Relevansinya, Yogyakarta: KanisiusKNKG. 2006. Pedoman Umum Good Corporate Governance Indonesia. Jakarta: Komite Nasional Kebijakan GovernanceMahaputra, Adindha. 2011. Mekanisme Tata Kelola Perusahaan yang Baik dan Luas Pengungkapan Pelaporan Tanggung Jawab Sosial pada Perusahaan yang Masuk Corporate Governance Perception Index. Skripsi Universitas AirlanggaNurhayati, Sri dan Wasilah. 2009. Akuntansi Syariah di Indonesia. Jakarta: Salemba empatOthman, et al. 2009. Determinants of Islamic Social Reporting Among Top Shariah-Approved Companies in Bursa Malaysia. Research Journal of Internatıonal Studıes - Issue 12 (October, 2009)Othman, Rohana dan Azlan Md Thani. 2010. Islamic Social Reporting of Listed Companies in Malaysia. International Business & Economics Research Journal – April 2010. Volume 9, Number 4Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/ 33/ PBI/2009 Tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha SyariahPeraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 8/POJK.03/2014 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha SyariahSebagai Variabel Intervening. Jurnal Ekonomi Kuantitatif Terapan Vol. 7 No. 1 ISSN: 2301-8968.Rivai, Veithzal. 2010. Islamic Banking: Sistem Bank Islam Bukan Hanya Solusi Menghadapi Krisis Namun Solusi Dalam Menghadapi Berbagai Persoalan Perbankan & Ekonomi Global: Sebuah Teori, Konsep, dan Aplikasi. Jakarta: Bumi Aksara.Sulistyanto, H.Sri. 2003. Good Corporate Governance: Bisakah Meningkatkan Kepercayaan Masyarakat?. Jurnal Ekonomi dan Bisnis –EKOBIS, Vol.4/No.1/Januari 2003. Fakultas Ekonomi Universitas Islam Sultan Agung Semarang.Sulistyanto, H.Sri. 2008. Manajemen Laba Teori dan Model Empiris. Jakarta: GrasindoSurat Edaran Bank Indonesia No. 12/13/DPbSSurat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2014Sutedi, Adrian. 2011. Good Corporate Governance. Jakarta: Sinar GrafikaUndang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 tahun 1998 tentang perbankanUndang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 tahun 2008 tentang perbankan syariahWibisono, Yusuf. 2007. Membedah Konsep & Aplikasi CSR. Gresik: Fascho Publishing

DETERMINAN CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI PADA BANK SYARIAH DI INDONESIA Ristra Ayu Damayanti; Noven Suprayogi
Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol. 5 No. 5 (2018): Mei-2018
Publisher : Universitas Airlangga

This study aims to determine factors that affect loan loss provisions on Sharia Banks in Indonesia such as the financing compotition of cost plus transaction, financing compotition of profit loss sharing, non performing financing, gross domestic products and inflation. This study used panel data regression with Econometric Views (EViews) 8.0 as statistical analysis software. The samples are 11 Islamic Banks in Indonesia. During first quarterly 2012 to secondquarterly 2016, the hypothesis test result showed the factors the financing compotition of cost plus transaction, financing compotition of profit loss sharing, non performing financing, gross domestic products have significant result affecting loan loss provisions on Sharia Banks in indonesia REFERENCESAl-Qur’an dan Terjemahan.Abdullah, Hasni, dkk . 2015. Loan Loss Provisions and Macroeconomic Factor : The Case of Malaysian Commercial Banks. Medwell Journals :International Business Management 9 (4): 377-383Anshori, Muslich dan Sri Iswati. 2009. Metode Penelitian Kuantitatif. Surabaya : University Airlangga Press.Badan Pusat Statistik. 2016. Produk Domestik Bruto, (Online), (http://www.bps.go.id, diakses 20 Oktober 2016).--------------. 2016. Indeks Harga Konsumen, (Online), (http://www.bps.go.id, diakses 20 Oktober 2016).Bank Indonesia. Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP, (Online), (http://www.bi.go.id, diakses 13 Oktober 2016).--------------. Peraturan Bank Indonesia No.13/13/PBI/2011 tentang Penilaian Kualitas Aktiva Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, (http://www.bi.go.id, diakses 20 Oktober 2016).--------------. Peraturan Bank Indonesia No.14/15/PBI/2012 tentang penilaian Kualitas Aset Bank Umum (http://www.bi.go.id, diakses 20 Oktober 2016).--------------. Laporan Keuangan Bank Umum Syariah di Indonesia, (Online), (http://www.bi.go.id, diakses 20 Oktober 2016).--------------. Pedoman Akuntansi Perbankan Syariah Indonesia Tahun 2013Bikker, J.A and P.A.J Metzemakers. 2005. Bank Provisioning behaviour and Procyclicality, Journal of International Financial Markets, Institution and Money (Online) Vol.15 (http://researchgate.net, diakses pada 13 Oktober 2016).Darmawi, Herman. 2011. Manajemen Perbankan. Jakarta : Bumi Aksara.Dushku, Elona. 2016. Some Empirical Evidence of Loan Loss Provisions for Albanian Banks. Journal of Central Banking Theory and PracticeFaradhisa, Ayu. 2013. Implementasi Management Letter Terkait Penerapan PSAK 50/55 (Revisi 2006) Atas Kredit yang Diberikan dan Perhitungan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai(CKPN) Kredit pada PT Bank XYZ. Tugas Akhir. Depok : Universitas IndonesiaFitriana. 2015. Analisis Pengaruh NPL, CAR, ROA, LDR, dan Size terhadap CKPN (Studi Kasus pada Bank Konvensional yang tercatat di Bursa Efek Indonesia 2010-2014). Skripsi. Semarang : Universitas Diponegoro.Floro, Danvee. 2010. Loan Loss Provisioning and Business Cycle: Does Capital Matters? Evidence from Philippine Banks (Online), (http://www.bis.org/repofficepubl/arpresearch201003.07.pdf, diakses pada 15 Januari 2017)Ghozali, Imam. 2011. Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program IBM SPSS 20. Semarang : Badan Penerbit Universitas Diponegoro.Greuning, Hennie Van dan Zamir Iqbal. 2008. Analisis Risiko Perbankan Syariah. Terjemahan oleh Yulianti Abbas. 2011. Jakarta : Salemba Empat.Gujarati, Damodar N dan Dawn C. Porter. 2013. Dasar-Dasar Ekonometrika. Edisi 5 Buku 2. Jakarta: Salemba Empat.Ikatan Akuntan Indonesia. 2011. Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan Revisi 2011 . Jakarta : IAI.Kasmir. 2010. Manajemen Perbankan Edisi Revisi 9. Jakarta : PT Rajawali Pers.Kusumaranny, Anita. 2012. Manajemen Laba dengan Menggunakan Penghapusan Penyisihan Aktiva Produktif Diskresioner untuk Tujuan Perataan Laba pada Perbankan Syariah di Indonesia. Skripsi. Depok : Universitas Indonesia.Mankiw, N. Gregory. 2006. Makroekonomi. Terjemahan oleh Fitria Liza dan Imam Nurmawan. 2007. Penerbit Erlangga.Mawardi, Wisnu. 2004. Analisis Faktor-faktor Yang Mempengaruhi Kinerja Keuangan Bank Umum di Indonesia (Studi Kasus Pada Bank Umum Dengan Total Assets Kurang Dari 1 Triliun). Tesis. Semarang : Universitas Diponegoro.Misman, Faridah Najuna. 2012. Financing Structures, Bank Specific variables and Credit Risk: Malaysian Islamic Banks.Journal of Business and Policy Research Vol. 7 No. 1 (4): 102-114Muhammad. 2015. Manajemen Dana Bank Syariah. Depok : PT Rajagrafindo Persada.Otoritas Jasa Keuangan. 2016. Statistik Perbankan Syariah, (Online), Volume 14, No.07,(http://www.ojk.go.id, diakses 10 September 2016).Prihatini, Friska dan Muthia Pramesti. Pengaruh NPL, Kredit Macet, Laba Bersih, Jumlah Kredit yang Diberikan terhadap Penyisihan Kerugian Kredit. Depok : Universitas Indonesia.Retnadi, Djoko. 2006. Memilih Bank yang Sehat, Kenali Kinerja dan Pelayanannya. Jakarta : PT. Elex Media Komputindo.Republik Indonesia. Undang Undang Republik Indonesia No. 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah, (Online), (http://www.bi.go.id, diakses pada 13 Oktober 2016).Rinanti, Risna. 2013. Analisis Faktor-Faktor yang mempengaruhi Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif. Tesis. Semarang: Pascasarjana Universitas Diponegoro.Samuelson, Paul A and William D. Nordhaus. 2001. Ilmu Makroekonomi. Terjemahan oleh : Gretta dkk. 2004. PT Media Global EdukasiSarwoko. 2005. Dasar-Dasar Ekonometrika. Yogyakarta : ANDI.Svetozar, Tanaskovic dan Maja Jandric. 2015. Macroeconomics and Institutional Determinants of Non-Performing Loans, Journal of Central Banking Theory and Practice, PP 47-62 (http://www.researchgate.net, diakses 10 Oktober 2016).Shihab, Quraish. 2009. Tafsir Al-Mishbah : Pesan, Kesan dan Keserasian Al-Qur’an. Jakarta : Lentera Hati.Sjafitri, Henny. 2011. Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Kualitas Kredit Dalam Dunia Perbankan. Jurnal Manajemen dan Kewirausahaan, Volume 2, Nomor 2, Mei 2011.Syahfandi, Rizky. 2012. Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Perataan Laba Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif : Praktik Manajemen Laba Perbankan di Indonesia. Skripsi. Semarang : Universitas Diponegoro.Taktak, Neila Boulila, et al. 2010. Do Islamic Banks Use Loan Loss Provisions to Smo.oth Their Result?, (Online), (http://www.iefpedia.com, diakses pada 11 September 2016).Taswan. 2005. Akuntansi Perbankan, Transaksi dalam Valuta Rupiah. Yogyakarta : UPP AMP YPKN Yogyakarta. Wahyudi, Imam, dkk. 2013. Manajemen Risiko di Bank Islam. Jakarta : Salemba EmpatYumanita, Diana, dkk. 2013. Kajian Kemungkinan Implementasi Dynamic Provisioning di Indonesia (Online). (http://www.bi.go.id/id/publikasi/wp/Pages/Kajian-Kemungkinan-Implementasi-Kebijakan-Dynamic-Provisioning-Di-Indonesia.aspx, diakses pada 1 November 2016)

Co-Authors Abdul Alaa Asy Syafiq Afandi, Ahmad Hafid Agustina, Ribut Pipit Ahmad Hafid Afandi Ahmad Shofiy Mubarok Aishanafi Khadifya Sarwedhie Aishanafi Khadifya Sarwedhie, Aishanafi Khadifya Alif Rana Fadhilah Alifianingrum, Rosyda Amaliyana, Aisyah Ana Zuliatin Nadhiroh Annisa Permatasari Annisa Rahma Febriyanti Anugraheni, Hayyuna Aprilia Pratiwi Arif Maulana Arinda Dewi Nur Aini Baiyina Rupiawan Basyasyatul Hanafiyah Bayu Arie Fianto Billy Purwocaroko N Daisy Firmansari Damayanti, Ristra Ayu Dania Ulfah Dianti Della Safira Radi Putri Devi Arum Saputri Dian Filianti Dian Rizqi Lestari Dianti, Dania Ulfah Dimas Mulya Pratama Dina Fitrisia Septiarini, Dina Fitrisia Ditta Feicyllia Sari Ditta Feicyllia Sari, Ditta Feicyllia Dwi Wulan Ramadani Estiningtyas Kusuma Safitri Fachruddin ‘Aabid Fadhilah, Fatin Fatin Fadhilah Filianti, Dian Frendi Prayogo Frinda Fraktika Devi Galuh Widagdo Gani, Redy Barlian Hayyuna Anugraheni Hengky Asmarakandi Hifi Saniatusilma Hifi Saniatusilma, Hifi Husnul Hotimah, Husnul Imam Wahyudi Indrawan, Imam Wahyudi Indiastary, Diyas Iriani, Rosyida Ismiyatun Nafi'ah Izzadin Nur Muhammad Lauda Huruniang Lauda Huruniang, Lauda Lina Aulia Rahman Lina Aulia Rahman, Lina Aulia Moh Sigit Awwaludin Muhammad Al Fansa Nuhin Muhammad Rasyid Ridha Pratama Mukhibbatul Adawiyah Nabella Ericha Ayufianti Nabila Rifda Darmawanti Nabilah Nabilah Nadhiroh, Ana Zuliatin Nisrinah Arofahtus Sholehah Nur Sa’diyah Pratama, Muhammad Rasyid Ridha Puji Sucia Sukmaningrum Putri Hayati Rahmah Yulisa Kalbarini Rahmah Yulisa Kalbarini, Rahmah Yulisa Rana Ayu Azizah Rana Ayu Azizah, Rana Ayu Ribut Pipit Agustina Riris Rizky Hayati Ristra Ayu Damayanti Rizki Amalia Rahma Diyanti Rosa Kartika Al-Jihadi Rosyda Alifianingrum Rosyida Iriani Ruhana, Nafisah Ruhana, Nafisah Sahrullah, Abdul Aziz Salfia Salfia Saputri, Devi Arum Satrio Hadibowono Siti Asmaul Usnah Siti Asmaul Usnah, Siti Asmaul Syelvi Salama Binti Abdullah Bazher Taqiyah Dinda Insani Tyagita Winaya Mukti Wijayanti, Ida Windi Wulandari Fitriani Wiwit Mustafidah, Wiwit Yeano Dwi Andhika Yeni Putri Lintang Sari Yenny Novita Sari Yulia Wahyu Ningsih Yuliati Yurike Fitria Astuti

Title

Found 87 Documents
Search

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Title Search

Found 87 Documents Search

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Abstract

Title

Found 87 Documents
Search